Kleinkredit


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§ 6a PAngV repr. Bsp.: Eff. Jahreszins 4,62%, geb. Sollzins 3,70% p.a., Nettokreditbetrag 10.000 €, Laufzeit 4 Jahre, Provision einmalig 1,25% des Nettokreditbetrags. Bonität vorausgesetzt. Darlehensvermittler: GIROMATCH GmbH

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Kleinkredit - Schnelle Auszahlung für kleines Geld

Der Online Kleinkredit von GIROMATCH ist die richtige Lösung, wenn Sie schnell einen kleinen Kredit benötigen, der in kurzer Zeit direkt aufs Konto ausgezahlt wird. Egal ob für eine offene Rechnung, eine wichtige Reparatur am Auto oder die Anschaffung eines neuen Smartphones: Kleinkredite für Privatpersonen sind ideal für jeden Wunsch.

  • Schnell: 2 Minuten Antrag und sofortige Entscheidung
  • Günstig: Keine Gebühren, günstige Zinsen
  • Gute Chancen: Kleinkredit von Privat oder von der Bank
  • Schufa-Neutral: Ohne Einfluss auf Ihren Score

Ein Kleinkredit beträgt meist zwischen 100 Euro und 5000 Euro, kann in Einzelfällen aber auch bis zu 10.000 Euro betragen. Durch die kleine Kreditsumme ist die Prüfung der Bonität nicht so intensiv, wie es bei klassischen Ratenkrediten der Fall ist. Das heißt, dass Sie auch ohne Gehaltszettel oder Einkommensnachweise einen Kredit erhalten können, was die Chancen auf einen kleinen Kredit erhöht.

Doch was macht einen guten Kleinkredit aus? Wir beantworten Ihnen die wichtigsten Fragen und zeigen Ihnen in unserem Kleinkredit Vergleich die bekanntesten Anbieter, die wichtigsten Services und natürlich auch, wie Sie ein kleines Darlehen am besten beantragen.

Kleinkredite im Vergleich: Worauf achten, wo klappt's sofort, wo ohne SCHUFA?

Wir haben die wichtigsten Anbieter getestet, die sich besonders auf Angebote

  • Mit Sofortauszahlung
  • Trotz oder ohne SCHUFA
  • Online Abschluss

spezialisiert haben. Dabei haben wir die Online-Kredit-Anbieter auf Schnelligkeit, Leistung und Kosten getestet.

Mit der Zusagewahrscheinlichkeit haben wir berechnet, wie wahrscheinlich es ist, dass ein normaler Kunde eine Zusage vom jeweiligen Anbieter erhält. Je höher die Zusagewahrscheinlichkeit, desto besser die Chance auf einen Abschluss des Darlehens.

Wir haben Kleinkredit-Anbieter getestet und teilen unsere Erfahrungen:


Matching-Tipp
Cashper

Cashper


Ergebnis
4,1
09/2020


Specials: 24-Stunden SofortauszahlungOhne oder trotz SCHUFA100% Online Antrag und AbschlussOnline-Identifikation möglich
  • TOP-FEATURE: Auch mit negativer SCHUFA
  • Ab 100 € - 3.000 €
  • Mit 24/7 Sofortauszahlung
  • Trotz SCHUFA-Eintrag möglich
  • Mindesteinkommen: 700 Euro monatlich
Matching-Tipp
Vexcash

Vexcash


Ergebnis
3,8
09/2020


Specials: 24-Stunden SofortauszahlungOhne oder trotz SCHUFA100% Online Antrag und AbschlussOnline-Identifikation möglich
  • TOP-FEATURE: Größter 24h-Kredit für Neukunden
  • Ab 100 € - 3.000 €
  • Mit 24/7 Sofortauszahlung
  • Trotz SCHUFA nur in Ausnahmefällen
  • Mindesteinkommen: 500 Euro monatlich
Cashcape

Cashcape


Ergebnis
3,7
09/2020


Specials: 24-Stunden Sofortauszahlung100% Online Antrag und AbschlussOnline-Identifikation möglichGroßer Kreditbetrag
  • TOP-FEATURE: Mit App beantragen
  • Ab 1.000 € - 35.000 €
  • Online-Check, auch per App
  • Superzins ab 1,95%, keine Gebühren
  • Expressauszahlung möglich (werktags)
Ferratum Money

Ferratum Money


Ergebnis
3,9
09/2020


Specials: 24-Stunden SofortauszahlungOnline-Identifikation möglichGroßer Kreditbetrag
  • Ab 50 € - 2.000 € Kreditbetrag
  • Auch bei nicht so guter Bonität
  • Sofortzusage jederzeit, 24-Stunden Sofortauszahlung möglich
  • Aufpreis für Sofortauszahlung und Ratenservice
KREDU

KREDU


Ergebnis
3,8
09/2020


Specials: 24-Stunden Sofortauszahlung100% Online Antrag und AbschlussMastercard Kreditkarte
  • TOP-FEATURE: Kreditkarte mit Kredit und Kartennummer
  • Bis 3.000 € Kreditrahmen
  • Sofort verfügbare virtuelle Kreditkarte
  • Online-Check und Kreditkartennummer per Mail
  • 24/7, auch am Wochenende möglich
cashpresso

cashpresso


Ergebnis
3,8
09/2020


Specials: 24-Stunden Sofortauszahlung100% Online Antrag und AbschlussOnline-Identifikation möglich
  • TOP-FEATURE: Girokonto mit Dispo, auch in Österreich
  • Bis zu 1.500 € Kreditrahmen
  • Girokonto mit Dispo statt Kredit
  • Flexible Ratenzahlung
  • Auch für Selbstständige
Minikredit.de

Minikredit.de


Ergebnis
4
09/2020


Specials:
  • TOP-FEATURE: Minikredit-Spezialist mit 0% Zins
  • 199 € als Minikredit leihen
  • Online beantragen
  • Mit Ratenoption in 61 Tage zurückzahlen
Novum Bank

Novum Bank


Ergebnis
3,5
09/2020


Specials:
  • Ab 100 € - 1.500 € online beantragen
  • Taggleiche Auszahlung bei Antrag bis 16:30 Uhr
  • Mit Ratenoption in 61 Tage zurückzahlen
  • Gleicher Anbieter wie Cashper

Wie beantrage ich einen Kleinkredit?

Kleinkredit digital abschliessen

Kleinkredit online beantragen
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Sofort Entscheidung
Rückmeldung in Sekunden

Auszahlung erhalten

Auszahlung aufs Konto
Sofortige Überweisung

Der Klein-Kredit von Giromatch ist vollständig online zu beantragen, von der ersten Eingabe bis zur finalen Auszahlung. Dies geht in 3 Schritten: Teilen Sie uns mit, wie viel Kredit Sie benötigen. Reichen 500 Euro, oder doch eher 2.500 Euro? Sagen Sie uns auch, für wie lange Sie den Kredit benötigen.

Im nächsten Schritt ergänzen Sie einige Angaben zu Ihrer Person, darunter beispielsweise Wohnort, Berufsverhältnis oder Einkommen. Auch eine Email-Adresse und Mobilfunknummer wird benötigt, unter der Sie erreichbar sind. Je nach Art des gewählten Kleinkredits müssen Sie Ihre Angaben auch bestätigen. Dies geht über den Upload von Einkommensnachweisen oder den digitalen Kontocheck. Damit erfolgt der Kreditcheck, auch bekannt als Bonitätsprüfung.

Durch die kleine Kreditsumme und meist kürzere Laufzeit ist die Beantragung und Bearbeitung des Kredits einfacher und schneller, als bei einem großen Ratenkredit. Sobald Sie die Zusage zu Ihrem Kredit haben, zeichnen Sie den Vertrag online und erhalten die Auszahlung des Kleindarlehens.


Hinweis: Kleinkredit ohne Einfluss auf die SCHUFA

Sollten Sie eine Kreditanfrage über unsere Plattform stellen, hat dies keinen Einfluss auf Ihre Schufa oder Ihren Schufa-Score. Jede Kreditanfrage ist vollkommen schufaneutral („Anfrage Konditionen“) und ist keine Kreditanfrage („Anfrage Kredit“). Somit beantragen Sie vollkommen unverbindlich Ihren Kleinkredit – ohne dass der Schufa-Score beeinflusst wird.


Was sind die Vorteile eines Kleinkredits?

Vorteil Nummer 1

Schnelligkeit der Bearbeitung und Auszahlung

  • Sie erhalten in der Regel sofortige Rückmeldung zu Ihrer Kreditanfrage. Kein unötiges Warten auf Feedback oder Rückrufe über Service-Hotlines.
  • Die Auszahlung erfolgt sofort nach Genehmigung des Kredits. Wir zahlen Kredite regelmäßig nach nur wenigen Stunden aus – das Geld kommt binnen kurzer Zeit auf dem Konto an.
  • 100% online: Wir glauben nicht an Papier, Filialen oder lange Bearbeitungszeiten. Wir arbeiten digital und Sie beantragen den Kredit vom Smartphone.

Vorteil Nummer 2

Keine Kosten für die Kreditanfrage

  • Die Kreditanfrage ist vollständig kostenlos und unverbindlich. Sie müssen niemals Vorabzahlungen leisten.
  • Nur im Erfolgsfall erhalten wir eine kleine Provision, die wir ausweisen. Bei einem 2500 Euro Kleinkredit über 12 Monate sind dies aktuell bspw. 6,25 EUR.
  • Kommt kein Kredit zustande, ist auch nichts zu bezahlen.

Vorteil Nummer 3

Bessere Zusagechancen durch kleine Kreditsumme

  • Als Kreditplattform vereinen wir die Vorteile aus Bankenwelt und Internet. Wir arbeiten mit privaten Geldgebern und Banken zusammen und erhöhen die Chancen auf eine Zusage und schnelle Auszahlung.
  • Durch unser Partnernetzwerk kooperieren wir mit Profis aus dem Kreditgeschäft. Wir suchen auch in schwierigen Fällen eine passende Lösung für Sie.
  • Die kleine Summe ermöglicht es, die Bewertungskriterien nicht so streng zu fassen, wie bei einem großen Darlehen.

Kleinkredit online beantragen: Dafür lohnt es sich

Einfach und unverbindlich: Frei verfügbares Bargeld

Durch die Einfachheit der Beantragung und die geringe Höhe des Kredits ist es schnell möglich, kleine Anschaffungen zu erledigen, Rechnungen zu bezahlen oder die Zeit bis zum nächsten Gehaltseingang zu überbrücken.

Die Verwendung des Geldes ist in nahezu allen Fällen freigestellt, d.h. es ist ein Kredit ohne Verwendungszweck, was viele Möglichkeiten offenlässt. Somit muss bei der Beantragung kein Nachweis über bspw. Eigentum (wie bei einem Modernisierungskredit) oder der KFZ-Brief (wie bei einem Autokredit) hinterlegt werden, da das die Finanzierung ausschließlich auf die Bonität des Kreditnehmers läuft.

Selbständige und Gewerbetreibende

Selbständige, Freiberufler und Gewerbetreibende nutzen häufig Kleinkredite, da diese aufgrund der vereinfachenden Beantragung schneller einen Kredit erhalten als einen klassischen Kredit für Selbstständige. Viele Gewerbetreibende müssen für ein Darlehen bei der Bank lange warten, was die schnelle Auszahlung des Darlehens widerspricht.

Kleinkredite werden daher gerne zur Überbrückung von Einkäufen oder zur Zahlung von Rechnungen verwendet, was insbesondere in schwierigen Fällen ein Vorteil sein kann.

Kleinkredit für schwierige Fälle

Auch Privatpersonen nutzen Kleinkredite in schwierigen Fällen. Aus dem Nichts hat das Auto einen Schaden und die Kosten für die Reparatur belaufen sich ganz schnell auf einen vierstelligen Betrag. Viele Arbeitnehmer und Verbraucher können schwer auf das Auto verzichten und die Kosten für die Reparatur übersteigen auf einen Schlag Ihr Budget.

Der Kredit bei einer Bank dauert meist mehrere Tage bis Wochen – zuerst ein Termin beim Berater, tagelange Prüfung der Unterlagen und die Auszahlung erst nach gefühlten Jahren. Dies ist insbesondere in dringenden Fällen schwierig, da ein Kleinkredit sofort benötigt wird – und nicht erst nachdem der Schaden bereits größer ausgefallen ist.

Was sind die Voraussetzungen für einen Sofort-Kleinkredit?

Die Voraussetzungen zur Beantragung umfassen die üblichen Kriterien, die Sie auch aus dem Handel kennen. Das bedeutet, dass Sie für ein kleines Darlehen volljährig sein müssen, also über 18 Jahre alt. Darüber hinaus bieten wir nur Leistungen für Kunden mit einem deutschen Wohnsitz oder österreichischen Wohnsitz an. Hierzu ist es auch notwendig, ein DE- oder ein AT-IBAN Konto zu besitzen. Über dieses können Sie auch Ihre Nachweise sofort online erbringen, ohne Gehaltszettel verwenden zu müssen. Eine Übersicht aller Voraussetzungen wie folgt:

  • Volljährigkeit (über 18 Jahre)
  • Deutscher oder österreichischer Wohnsitz
  • Konto bei einer Bank in Deutschland oder Österreich
  • Nachweisbares Einkommen, bspw. Gehalt, Lohn, Mieteinnahmen, Hartz IV etc.

Sollten Sie diese Voraussetzungen erfüllen, können Sie sofort das Darlehen beantragen und Ihre Angaben ergänzen. Wir kümmern uns daraufhin direkt um die Bearbeitung und wenn alles stimmt, dann zahlen wir den Kleinkredit im besten Fall in 24 Stunden aus.

Das benötigen Sie außerdem von "technischer" Seite:

  • Computer, Laptop, Smartphone oder Tablet
  • E-Mail-Adresse zur Zusendung wichtiger Dokumente
  • Gültige Mobilfunknummer für MobilTAN-Bestätigung
  • Ausweisdokument (Personalausweis/Reisepass)

Kleinkredit von Privat: Die neue Alternative im Internet

Kreditplattformen wie Giromatch ermöglichen es, Kleinkredite bequem online zu beantragen und das Geld von privaten Geldgebern und Investoren zu erhalten. Dabei investieren Privatpersonen ihr eigenes Geld und erhalten im Gegenzug die Zins- und Tilgungszahlungen. Giromatch bringt durch einen Matching-Algorithmus beide Parteien anonym zusammen und sorgt für einen reibungslosen Ablauf beider Parteien: Schnelle Auszahlung für Kreditsuchende und einfache Handhabung für Anleger.


Wie funktioniert Giromatch

GIROMATCH erklärt - So funktioniert der Kleinkredit von Mensch zu Mensch


Vielen ist dieses Modell unter dem Begriff „Crowdlending“ oder auch „P2P-Lending“ bekannt und es funktioniert für Kredite jeder Art – ob 500 Euro, 2500 Euro oder 20000 Euro: Kleinkredite von Privat sind eine attraktive Alternative zum klassischen Bankkredit. Im Vergleich schneiden viele Kreditplattformen durch Benutzerfreundlichkeit, Einfachheit und guten Service sogar besser ab als Direktbanken oder gar die eigene Hausbank.

Bei einem Kleinkredit von Privat werden somit mehrere Vorteile für Kreditsuchende vereint: Eine einfache Beantragung per Smartphone oder Laptop, eine schnelle Prüfung mit sofortiger Rückmeldung und eine Auszahlung direkt aufs Konto. Durch die geringen Kreditsummen ist eine Gewährung möglicherweise wahrscheinlicher, da das Ausfallrisiko bei einem 500 Euro Kredit nicht so groß sind wie bei einem 50000 Euro Kredit. Probieren Sie es selbst aus und sichern Sie sich einen günstigen Kleinkredit von Privatpersonen

Rückzahlung: Bequem in Raten oder alles auf einmal

So schnell Sie eine Finanzierung benötigen, so schnell können Sie auch wieder zurückzahlen. Daher bieten wir Ihnen verschiedene Optionen, mit der Sie Ihren Kredit vorzeitig tilgen können.

Klassischerweise erhalten Sie vor Abschluss von uns bis zu 5 verschiedene Alternativen, wie Sie Ihren Kredit zurückzahlen. Diese sind abhängig von der Höhe des Kredits, dem Zins und der Laufzeit. Sollten Sie zu einem Zeitpunkt genügend Geld zur Verfügung haben, um den Kredit vollständig vorzeitig zu tilgen, können Sie dies zu vorgegebenen Zeitpunkten sogar kostenlos durchführen. Gegen eine feste Vorfälligkeitsentschädigung nach §502 BGB ist dies generell immer möglich.

Konditionsberechnung KOSTENLOS
Kreditangebot & Vertrag KOSTENLOS
Digitale Unterschrift KOSTENLOS
Vorzeitige Rückzahlung (pro Quartal) KOSTENLOS
Zahlungserinnerung KOSTENLOS
Mahnkosten (bei Verzug, pro Mahnung) 7,50 €

Schneller Kleinkredit: Das müssen Sie tun, damit es mit der Sofortauszahlung klappt

Wie viel Kredit benötigen Sie?

Wenn Sie den Kredit beantragen, sollten Sie wissen, wie hoch die gewünschte Kreditsumme sein soll. Benötigen Sie nur 300 Euro oder direkt 3000 Euro? Lohnt es sich, mehr Geld aufzunehmen und dafür höhere Zinskosten zu riskieren, um wichtige Rechnungen sofort zu bezahlen, oder sollten Sie weniger Geld aufnehmen, damit die Rückzahlung schneller verläuft? Bevor Sie den Kredit beantragen, sollten Sie wissen, wie hoch Ihr Kredit sein soll.

Kreditantrag in Ruhe ausfüllen

Ein kleines Darlehen, das normalerweise unter 5.000 Euro liegt und eine kürzere Laufzeit als ein normaler Ratenkredit hat, ist einfacher zu beantragen als ein normales Darlehen, das über bis zu 50.000 Euro abgeschlossen wird. Bei einem Kleinkredit wird ebenfalls die Bonität geprüft, da Giromatch sicherstellen muss, dass der Kreditnehmer das Darlehen auch zurückzahlt. Da der Giromatch Kleinkredit von Privat finanziert wird, ist es unsere Aufgabe, die Bonität jedes Kreditnehmers zu überprüfen. Halten Sie ein persönliche Angaben, Ihre IBAN zur Auszahlung des Kredits als auch Kontaktinformationen (bspw. Email) parat.

Online abschließen und Geld erhalten

Sobald Sie den Kreditantrag abgeschlossen haben, erhalten Sie Rückmeldung von Giromatch zu Ihrem Kleinkredit. Bei genehmigten Kreditanträgen kümmern wir uns umgehend um die Auszahlung, sodass Sie diese innerhalb von 24h auf dem Konto haben. Nicht umsonst handelt es sich hierbei um einen Kleinkredit mit Sofortauszahlung, denn kleines Geld sollte nicht lange auf sich warten lassen.

Robert Tech

Autor: Robert
Kreditbearbeiter der GIROMATCH GmbH

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