Nuestras evaluaciones: Minicréditos, préstamos, bancos y tarjetas
¿Quieres informarte sobre las neobancos en España? ¡Estás en el lugar adecuado! En GIROMATCH te ofrecemos una visión general de los neobancos más grandes y mejores, los proveedores microcreditos y los bancos móviles en España.
Hemos probado y evaluado a los proveedores, ya sean fintech o bancos, para que puedas ver fácilmente las ventajas y desventajas de cada banco. Ya sea que estés buscando una nueva cuenta corriente, una tarjeta de crédito o una cuenta de ahorro, la cantidad de bancos móviles y neobancos en España es lo suficientemente grande como para que haya algo para todos.
En cada reseña, compartimos nuestra opinión personal e intentamos presentar, explicar y comparar toda la información. Ten en cuenta que las fintech y los bancos a menudo ajustan y cambian rápidamente sus ofertas, por lo que te recomendamos que siempre consultes directamente en el sitio web para conocer las condiciones exactas al contratar un producto. Además, queremos ser transparentes contigo y informarte que, si abres una cuenta a través de un enlace nuestro, es posible que recibamos una compensación por la apertura.
Ahora, basta de hablar de nosotros. Aquí está nuestra lista actual y comparaciones de proveedores minicréditos y neobancos en España:
Financieras de minicréditos: Nuevas (2024) y las mejores del mercado
Un mini crédito es una cantidad de dinero entre 50 y 1.000 euros que puedes solicitar completamente online. Generalmente, los proveedores de mini créditos no trabajan con bancos sino que son empresas privadas. España es el único país europeo que permite a empresas privadas de conceder préstamos sin ser supervisadas por el Banco de España.
Por esto, en España a partir de 2008 nacieron muchas empresas que conceden mini préstamos generalmente hasta 300 euros. Las empresas “historicas” como MoneyMan, Cashper, Vivus fueron acompañada por financieras de mini créditos nuevas como Dineo, Pareto o Kviku. Hecha un vistazo a nuestras reseña para conocer más información sobre las diferentes ofertas.
- Minicrédito hasta 300,- euros con desembolso rápido
- Posibilidad de pedir hasta 1.000,- euros a partir del segundo préstamo
- Entidad fiable registrada en AEMIP
- Minicrédito con pago instantáneo, hasta 500 euros
- No se requiere nómina ni papeles
- Sin requisitos de trabajo ni ingresos
- Ten cuidado al solicitar
- Minipréstamo de 50 a 300 euros, hasta 500 para clientes existentes
- Máximo 30 días, posible prórroga
- Pago en efectivo (¡único en España!) en Tiendas Cash Converter
- No se requieren papeles ni nómina
- Se verifica ASNEF, se requiere buen crédito
- Minicréditos de hasta 600 euros para nuevos clientes,
- 2.500 euros para clientes que regresan
- Pagos flexibles, desde 2 días hasta 120 días
- ¡Acepta ASNEF! Una de las mejores opciones si estás en ASNEF
- Minicrédito online de 50,-€ hasta 300,-€
- Plazo de devolución de 1 hasta 2 meses
- Proceso de solicitud online con Unnax para hacerlo rápido
- Acepta clientes en ASNEF
- Préstamos rápido de €50,- hasta €1.400,-
- Plazo de devolución de 30 días
- 5 niveles de préstamos para obtener hasta €1.400,-
- Primer micropréstamo sin intereses y tasas de comisión
- Minicrédito rápido de €50,- hasta €600,-
- Plazo de devolución de 30 días
- Posibilidad de obtener un crédito estando en ASNEF
- Minicrédito sin garantias o avales
- Préstamos personales de €100,- hasta €300,-
- Posibilidad de solicitar hasta €1.600,- si ya eres clientes
- Plazo de devolución de 4 meses,
- 5 niveles de préstamos para ofrecerte una solución adaptada a tu perfil económico
- Accepta ASNEF
Bancos que aceptan ASNEF o que no miran ASNEF
Si estás buscando un préstamo y estás registrado en un fichero de morosos, te conviene mirar aquellos bancos que no miran ASNEF o que aceptan clientes que están en el fichero. Aunque sean pocas, hay posibilidades de obtener un préstamo aún siendo moroso.
Generalmente, los bancos que aceptan ASNEF son financieras de mini créditos o bancos que requieren avales adicionales (como coche o propiedad).
- Minicrédito de 50 hasta 1.000 euros
- Intereses inferiores si ya eres clientes
- Posibilidad de solicitar el crédito aún estando en ASNEF
- Sin nómina y papeleo conectando tu banca online
- Minicréditos de hasta 600 euros para nuevos clientes,
- 2.500 euros para clientes que regresan
- Pagos flexibles, desde 2 días hasta 120 días
- ¡Acepta ASNEF! Una de las mejores opciones si estás en ASNEF
- Minicrédito rápido de €50,- hasta €600,-
- Plazo de devolución de 30 días
- Posibilidad de obtener un crédito estando en ASNEF
- Minicrédito sin garantias o avales
- Préstamos personales de €100,- hasta €300,-
- Posibilidad de solicitar hasta €1.600,- si ya eres clientes
- Plazo de devolución de 4 meses,
- 5 niveles de préstamos para ofrecerte una solución adaptada a tu perfil económico
- Accepta ASNEF
Bancos con mejores préstamos personales
Un préstamo personal es una cantidad de dinero entre 1.000 y 75.000 euros que puedes pedir a un banco para realizar tus proyectos (sin vinculación de propósito). En nuestro comparador de créditos puedes averiguar las ofertas de préstamos más adecuada a tus necesidades, filtrando por importe y características de los préstamos.
A seguir, te presentamos una lista de los bancos para préstamos personales agrupados por si ofrecen préstamos personales online o no. Muchos grandes bancos (como Santander o ING) tienden a ofrecer condiciones de préstamos mejores para clientes existentes. Por lo tanto, te aconsejamos de averiguar las ofertas con larga anticipación para tomar las medidas necesarias antes de pedir el préstamo.
Bancos con préstamos personales para pedir online
- Préstamo personal desde 3.000 hasta 35.000 euros
- TAE a partir del 6,65% (préstamo barato)
- Préstamo con contratación online a través de la banca online
- Requisitos de concesión bastante estrictos
- Préstamo personal hasta 60.000,-€
- Una de las TAE más competitiva del mercado (desde 5,63%)
- Posibilidad de obtener el préstamo sin domiciliar tu nómina
- Proceso de solicitud rápido y sencillo
- Préstamo personal hasta 60.000,-€
- TAE desde 7,87%
- Disponible sin tener que cambiar de banco
- Proceso de verificación de crédito y exigencia de cobro bastante exigentes
- Préstamo personal online hasta 75.000,-€
- TAE inferior con cuenta y nómina domiciliada (desde el 8,14%)
- Posibilidad de pedir el préstamo sin domiciliar tu nómina
- Posibilidad de pedir el préstamo sin tener que cambiar de banco
- Préstamo personal hasta 20.000,-€
- Contratación y solicitud 100% online
- Disponible sin cambiar de banco
- TAE desde 8,85%
- Préstamo personal desde 3.000 hasta 25.000 euros
- TAE desde el 4,02%, uno de los préstamos más baratos del mercado
- Plazo de devolución hasta 96 meses
- Préstamo sin domiciliar tu nómina y sin cambiar de banco
- Conecta tu banca online con Unnax y verifica tus ingresos sin papeleos
- Préstamo personal de €4.000,- hasta €60.000,- para todo tipo de proyectos
- Devolución a largo plazo hasta 96 meses para más tranquilidad
- Préstamo personal sin necesidad de cambiar de banco
- Préstamo sin comisión de estudio ni de apertura
Bancos con préstamos personales para clientes existentes o para pedir en persona
- Préstamo personal hasta 60.000,-€
- Disponible solo para clientes de Kutxabank
- TAE desde el 8,29%
- Hacen ofertas de rebajas de intereses frecuentemente, por lo tanto, te aconsejamos de echar un vistazo a su web
- Préstamos personales hasta 90.000,-€ personalizados según tus exigencias
- Disponibles para clientes y también sin cambiar de banco
- Préstamo no vinculado para la financiación de proyectos específicos
- Préstamo personal de hasta 60.000,-€
- TAE desde el 13,13% (no es un préstamo barato)
- Posibilidad de rebajar los costes domiciliando tu nómina y contratando un seguro de protección de pagos
- Posibilidad de contratar el préstamo con dos titulares
Fintechs y neobancos en España
Necesitas una tarjeta de crédito para tus compras online per tu banco cobra comisiones muy altas? O quieres una cuenta bancaria con posibilidad de comprar acciones y cripto? A continuación te presentamos una lista de los neobancos activos en España. Entre ellos puedes encontrar cuentas sin comisiones, tarjetas de débito o crédito y varios servicios adicionales.
- Cuenta sin comisiones con tarjeta de débito Mastercard
- Disponible para clientes con ASNEF o registrados en un fichero
- Envío en todo el mundo, con IBAN europeo
- Posibilidad de recibir una tarjeta para tu pareja o hijos
- Cuenta remunerada (actualmente con 2,2% TAE)
- Cuenta gratuita con depósito, tarjeta de débito y cashback
- Gana dinero al gastar con hasta un 25% (!) de cashback en compras
- Con depósito: invierte en acciones o criptomonedas desde solo 1 céntimo
- Hasta 3 subcuentas gratuitas con su propia IBAN
- Cuenta corriente gratuita sin consulta a ASNEF
- Tarjeta de crédito VISA gratuita con elegante diseño de metal incluida
- Cuenta bancaria sin comisiones
- Proceso de solicitud en 3 minutos
- Tarjeta de débito VISA incluida
- Con ASNEF
- Para usar como monedero
- Cuenta bancaria gratuita con ASNEF
- 4 modelos de cuenta que se pueden cancelar en cualquier momento
- Tarjeta de débito VISA gratuita (física y virtual)
- Retirada de efectivo gratuita hasta 200 euros o 5 retiradas de efectivo al mes
- Fácil intercambio de criptodivisas y metales
- Cambio de divisas sin comisiones en 30 monedas hasta 1000€ al mes
- Cuenta Corriente sin comisiones con tarjeta de débito Mastercard
- Inversiones manuales o automatizadas en acciones y fundos
- Descuentos, promociones Open y códigos promocionales
- Más de 1,5 millones de clientes
- Banco fiable con altos criterios de seguridad
- No acepta ASNEF
- Abra una cuenta corriente en pocos minutos con la tarjeta MasterCard
- Incluye 3 tarjetas (1x Maestro, 2x MasterCard), 5 tarjetas online, 25 (!) cuentas IBAN
- Sin ASNEF (desde 08/21)
- Banca en línea con buena app, Google Pay, Apple Pay y buen servicio al cliente
¿Cómo llevamos a cabo nuestras evaluaciones? Nuestra metodología.
Nuestro equipo multidisciplinar prueba los productos financieros y te cuenta sus impresiones en un lenguaje sencillo y comprensible: aquí encontrarás opiniones y comentarios sobre diferentes plataformas de préstamos personales online, tarjetas de crédito y cuentas bancarias.
En nuestras evaluaciones de productos, nos ponemos en tu lugar. Descargamos y probamos aplicaciones en dispositivos Android e iOS, analizamos las condiciones generales de los servicios y ponderamos su calidad en relación con sus tarifas. Dado que muchos de los proveedores probados tienen un crecimiento dinámico, las condiciones y características exactas pueden cambiar rápidamente. Por eso recomendamos consultar las informaciones actuales en la página web de los proveedores, antes de solicitar su servicio.
¿Por qué GIROMATCH prueba nuevos productos? Nuestra filosofía.
Tu libertad financiera depende de la elección del producto financiero más adecuado para tus necesidades. Sin embargo, el proceso para encontrar el mejor préstamo o la tarjeta de crédito más flexible puede ser difícil. Por eso queremos ayudarte a tomar decisiones financieras más inteligentes contándote nuestras opiniones y ofreciendo nuestros guías. Al mismo tiempo, queremos apoyar a las empresas con potencial de crecimiento mostrándote sus productos más válidos. Este sitio forma parte de una red de afiliados y recibe una compensación por enviar tráfico a sitios asociados. Sin embargo, al revisar los nuevos productos adoptamos la perspectiva de los futuros clientes.
¡Cuéntanos tu experiencia¡
Si ya has probado los productos descritos, ¡nos gustaría leer tus comentarios y sugerencias! Al final de cada página encontrarás un campo específico.
Si después de leer nuestras guías sigues teniendo alguna pregunta, no dudes en ponerte en contacto con nuestro servicio de atención al cliente.
