Die neue Hilton Honors Kreditkarte der Advanzia: Einleitung & Hintergrund
Wenn Du gerne in Hilton Hotels übernachtest, kennst Du vielleicht die Hilton Honors Kreditkarte der DKB, mit der man sich für nur ~50 € im Jahr den wertvollen Hilton Gold-Status sichern konnte. Diese alte Hilton Card (eine Visa-Karte) wurde allerdings zum 30. September 2024 eingestellt. Hilton hat sich daraufhin einen neuen Partner gesucht – und die Wahl fiel auf die Advanzia Bank. Viele waren erleichtert, dass es einen Nachfolger gibt, denn so bleibt Hilton Honors die einzige große Hotel-Kreditkarte in Deutschland. Gleichzeitig waren manche skeptisch, weil Advanzia durch ihre „Gebührenfrei Mastercard Gold“ bekannt ist, die zwar gebührenfrei, aber mit hohen Zinsen arbeitet.
Warum der Wechsel? Die Kooperation zwischen DKB und Hilton endete vertraglich, wohl auch weil DKB die Co-Branding-Karte nicht fortführen wollte. Advanzia sprang ein und launchte am 11. Juli 2024 die neue Hilton Honors Kreditkarte für Kunden in Deutschland und Österreich. Damit kannst Du weiterhin bei jedem Karteneinsatz Hilton Honors Punkte sammeln und profitierst ab der ersten Hotelübernachtung vom Hilton Gold Status, ohne die üblichen Voraussetzungen erfüllen zu müssen.
Im folgenden Erfahrungsbericht erfährst Du, welche Leistungen & Vorteile die neue Karte bietet, wie die Beantragung abläuft, die Unterschiede zur alten DKB-Hilton-Karte und vor allem, welche Erfahrungen erste Nutzer gemacht haben – inklusive Praxistipps, ob sich die Karte für Dich lohnt.
- Hilton Gold Status ab Karteinsatz, kein Mindestumsatz erforderlich
- 1 Hilton Honors Punkt je 1 € Umsatz, doppelte Punkte in Hilton Hotels
- Keine Auslandseinsatzgebühr weltweit
- Umfassendes Reise-Versicherungspaket inklusive
- Bis zu 7 Wochen zinsfreies Zahlungsziel
Hilton Honors Kreditkarte: Leistungen & Vorteile
Bevor wir ins Detail gehen, kurz zum Hilton Honors Programm selbst: Hilton Honors ist das Treueprogramm der Hilton-Hotelkette. Als Mitglied sammelst Du bei Hotelaufenthalten Punkte, die Du für kostenlose Nächte einlösen kannst, und steigst im Status auf (Mitglied, Silver, Gold, Diamond), je mehr Du übernachtest. Gold- und Diamond-Mitglieder genießen Extras wie kostenloses Frühstück, Zimmer-Upgrades, Bonuspunkte und mehr. Normalerweise müsstest Du z.B. 40 Nächte pro Jahr in Hiltons verbringen, um Gold zu erreichen.
Mit der Hilton Honors Kreditkarte überspringst Du diese Hürde – Du bekommst den Gold Status direkt dauerhaft ab Kartenerhalt. Wie das genau funktioniert und welche weiteren Vorteile die Hilton Honors Kreditkarte (Advanzia) mit sich bringt, erfährst Du im nächsten Abschnitt.
Sicher und Verschlüsselt 🔒
Die neue Hilton Honors Kreditkarte der Advanzia Bank bringt eine ganze Reihe von Vorteilen mit sich, gerade für Reisende und Hilton-Stammgäste. In vielen Hinsichten ähnelt sie der ursprünglichen Advanzia Kreditkarte, die unter dem Namen „Gebührenfrei Mastercard Gold“ in Deutschland (bzw. Free.AT in Österreich) angeboten wird.
Hier ein Überblick über die wichtigsten Leistungen und Konditionen:
Gebührenstruktur der Hilton Honors Kreditkarte
| Kostenart | Details |
|---|---|
| Jahresgebühr | 72 € pro Jahr (entspricht 6 € pro Monat). Teurer als das alte DKB-Modell (49 €), allerdings ist jetzt ein Versicherungspaket inklusive. |
| Auslandseinsatzgebühr | 0 % weltweit. Du kannst in Fremdwährungen bezahlen, ohne dass eine extra Gebühr anfällt. |
| Bargeldabhebungsgebühr | 0 %. Allerdings entstehen Zinsen ab dem Abhebetag. Besser nur im Notfall nutzen. |
| Sollzinsen | Bei nicht vollständiger Begleichung der Monatsrechnung fallen hohe Zinsen an (aktuell ca. 24,7 % p.a., 1,86 % pro Monat). |
| Zahlungsziel | Bis zu 7 Wochen zinsfrei. Je nach Kaufdatum kannst Du einen zinsfreien Kredit nutzen. |
| Kartentyp | Mastercard (Revolving/Charge) – Du erhältst eine echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen und monatlicher Abrechnung. |
| Zusatzgebühren | Ersatzkarte bei Verlust ist gratis, ebenso Apple Pay/Google Pay. Keine Fremdwährungs- oder Abhebegebühr. |
Bonusprogramm: Hilton Honors Punkte & Statusvorteile
- Hilton Honors Gold Status sofort inklusive: Du erhältst direkt mit Kartenaktivierung den Hilton Gold Status – ohne die üblichen 20 Aufenthalte oder 40 Nächte im Jahr. Für Hilton-Fans ist dieses kostenlose Frühstück + Upgrade oft schon den Preis der Karte wert.
- Punkte sammeln bei jedem Umsatz: 1 Punkt je 1 € Umsatz, in Hilton Hotels 2 Punkte pro 1 € Umsatz. So kannst Du im Alltag (Supermarkt, Online-Shopping etc.) kontinuierlich zusätzliche Hilton Honors Punkte sammeln.
- Willkommensbonus: Bei Kartenbeantragung erhältst Du einen Bonus an Hilton Punkten (z.B. 10.000–12.500 Punkte, je nach Aktion).
- Fast Track zum Diamond Status: Wer in einem Kalenderjahr 40.000 € Kartenumsatz erreicht, bekommt für das Folgejahr den Diamond Status. Neu ist zudem, dass pro 5.000 € Umsatz 5 Elite-Nächte gutgeschrieben werden.
- 25 % Rabatt auf Speisen & Getränke: In teilnehmenden Hilton Hotels erhältst Du 25 % Preisnachlass auf Speisen und Getränke.
Reise-Versicherungen inklusive
Ein großer Pluspunkt der Advanzia Hilton Honors Kreditkarte ist das kostenlose Versicherungspaket. Während die alte DKB-Hilton-Visakarte Reiseversicherungen nur gegen Aufpreis bot, sind bei der neuen Karte umfangreiche Reiseversicherungen automatisch enthalten.
| Versicherung | Umfang |
|---|---|
| Auslandsreise-Krankenversicherung | Deckt medizinische Notfälle im Ausland ab, inkl. nötiger Rücktransporte. |
| Reiserücktritt- und Reiseabbruchversicherung | Erstattet Stornokosten bei unerwarteter Absage bzw. bei vorzeitigem Abbruch der Reise. |
| Reisegepäck-Versicherung | Versichert Dein Gepäck gegen Diebstahl, Verlust oder Beschädigung. |
| Einkaufsschutz | Neu gekaufte Gegenstände sind eine gewisse Zeit gegen Diebstahl/Beschädigung versichert. |
| Privathaftpflicht auf Reisen | Schützt Dich, falls Du im Urlaub versehentlich einen Schaden verursachst und haftpflichtig gemacht wirst. |
| Mietwagen-Schutz | Nicht enthalten (keine Mietwagen-Vollkasko). |
Die Versicherungen gelten weltweit auf Reisen bis zu 90 Tagen Dauer (für Personen über 70 Jahre gelten ggf. Einschränkungen). Wichtig ist, dass Du mindestens 50 % der Reiseleistung mit der Hilton Honors Kreditkarte bezahlt hast, damit der Versicherungsschutz greift. Außerdem gibt es in der Regel einen Selbstbehalt. Trotz dieser Einschränkungen ist das Paket ein wertvoller Mehrwert.
Beantragung & Voraussetzungen
Wie bekommst Du nun die Hilton Honors Kreditkarte? Hier die wichtigsten Punkte:
- Volljährigkeit & Wohnsitz in Deutschland oder Österreich
- Hilton Honors Konto (kann zur Not auch während der Beantragung erstellt werden)
- Gute Bonität (Schufa-Abfrage). Kein offizielles Mindesteinkommen, aber geordnete Finanzen sind hilfreich.
- Nur eine Advanzia-Karte pro Person: Wer bereits eine andere Advanzia-Karte besitzt, muss diese vorher kündigen.
Die Beantragung erfolgt komplett digital. Du füllst das Formular aus, machst eine Video-Identifizierung und unterschreibst elektronisch. Bei Zusage wird Dir innerhalb von etwa 7–10 Tagen die Karte per Post zugeschickt. Achte darauf, dass Du nach Erhalt die Karte aktivierst und Deine Hilton Honors Nummer korrekt hinterlegt ist, damit der Gold Status direkt aktiviert wird.
Neue Advanzia Hilton Honors Kreditkarte vs. alte DKB-Hilton-Karte
Viele fragen sich: Wie unterscheidet sich die neue Hilton Kreditkarte von Advanzia von der alten DKB Hilton Visa?
| Punkt | Alte DKB-Karte | Neue Hilton Honors Kreditkarte (Advanzia) |
|---|---|---|
| Jahresgebühr | 49 € (Versicherungen +35 € Aufpreis) | 72 € (Versicherungspaket inkl.) |
| Kartenanbieter | Visa | Mastercard |
| Punkte & Bonusprogramm | 1 Punkt pro 1 € (doppelte Punkte in Hilton) | 1 Punkt pro 1 € (doppelt im Hilton), Willkommensbonus |
| Goldstatus | Ja, solange Karte aktiv | Ja, dauerhaft solange Karte aktiv |
| Fast Track zu Diamond | 20.000 € Jahresumsatz | 40.000 € Jahresumsatz |
| Versicherungen | Optional, gegen Aufpreis | Umfangreiches Reiseversicherungspaket inkl. |
| Kreditlimit (Start) | Oft ~5.000 € | Teilweise niedriger, Erhöhung nach guter Nutzung |
| Abrechnung | Eher automatisch via Lastschrift (bei DKB-Konto) | Manuelle Überweisung bis zum 20. des Monats, hohe Zinsen bei Teilzahlung |
| Service/Bearbeitung | Deutsche Bank, bekannter Anbieter | Advanzia in Luxemburg, 24/7 Support, teils Skepsis wegen hoher Sollzinsen |
Die neue Kreditkarte kostet etwas mehr als das Basis-DKB-Modell, bietet aber ein kostenloses Versicherungspaket. Fast Track zu Diamond ist schwieriger (40.000 € Jahresumsatz). Insgesamt wurde vieles vom Vorgänger übernommen (Punkte, Gold-Status), aber der Anbieterwechsel führt zu einigen praktischen Unterschieden (Abrechnung, Limit, Zinsen).
Auf der Suche nach der besten Kreditkarte zum Punkte sammeln? Neben Hilton haben wir auch noch Recherchen zur Miles & More von der Lufthansa, der klassischen American Express Payback und einigen anderen geschrieben. Mehr zu den besten Kreditkarten zum Meilen sammeln.
Hilton Honors Kreditkarte: Erfahrungsbericht, Vorteile und Nachteile
Vorteile
- Hilton Gold Status wirkt sofort: Kostenloses Frühstück, Upgrades und mehr.
- Punkte sammeln funktioniert reibungslos, gerade in Hilton Hotels lohnen sich doppelte Punkte.
- Keine Auslandseinsatzgebühr: Ideal auf Reisen, fairer Mastercard-Wechselkurs.
- Versicherungspaket gibt Sicherheit bei Auslandsreisen.
- Kontaktlos & Mobile Pay problemlos möglich.
- Support ist 24/7 erreichbar und reagiert schnell.
Nachteile
- Hohe Zinsen (ca. 24,7 %), wenn Du nicht komplett ausgleichst. Disziplin beim Bezahlen ist Pflicht.
- Diamond-Status nur bei sehr hohem Jahresumsatz (40.000 €). Für viele kaum erreichbar.
- Niedriges Startlimit: Mit 500–1.000 € fangen manche an, was für höhere Ausgaben unpraktisch sein kann.
- Kein automatischer Rechnungsausgleich: Du musst selbst rechtzeitig überweisen.
- Umständlicher Wechsel für Advanzia-Bestandskunden (nur eine Karte pro Person).
Nützliche Praxistipps zum besten Einsatz der Kreditkarte
- Rechnung immer vollständig zahlen (am besten direkt am 20. des Monats), um die hohen Zinsen zu umgehen.
- Reisebuchungen mit der Karte bezahlen, damit das Versicherungspaket greift (mind. 50 % der Kosten).
- Im Ausland bevorzugt nutzen, da keine Fremdwährungsgebühr anfällt.
- Bargeldabhebungen nur im Notfall (sofort zurückzahlen, um Zinsen zu minimieren).
- Limit erhöhen: Mit guter Zahlungshistorie steigt das Kartenlimit oft zügig. Bei Bedarf kann man per Überweisung ein Guthaben aufbauen.
- Hilton Honors Nummer prüfen, damit Punkte & Status korrekt gutgeschrieben werden.
- Alternativen bedenken: Wer z.B. kein Hilton nutzt oder Meilen bevorzugt, findet andere Karten (Airline-Kreditkarten, kostenlose Reisekarten etc.).
Fazit: Lohnt sich die Hilton Honors Kreditkarte?
Wer regelmäßig in Hilton Hotels übernachtet, profitiert enorm vom Gold Status: kostenloses Frühstück, Upgrades und zusätzliche Punkte können die 72 € Jahresgebühr schnell wettmachen. Dazu kommen Reiseversicherungen und 0 % Auslandseinsatzgebühr – ein rundes Paket für Vielreisende und Hilton-Fans.
Wer dagegen selten in Hilton-Hotels nächtigt oder keine Hotelstatus-Vorteile braucht, findet mitunter günstigere oder kostenlose Kreditkarten. Letztlich hängt es stark von Deinem Reiseverhalten ab.
Häufige Fragen zur Hilton Honors Kreditkarte
Sobald Deine Karte genehmigt und aktiviert ist, wird Dein Hilton Honors Konto auf Gold hochgestuft. Der Gold Status bleibt bestehen, solange Du Karteninhaber bist. Es gibt keine jährlichen Mindestumsätze für den Erhalt des Gold Status.
Für jeden Euro Umsatz erhältst Du 1 Hilton Honors Punkt, in Hilton Hotels sogar 2 Punkte pro Euro. Zusätzlich gibt es einen Willkommensbonus. Die Punkte werden Deinem Hilton Honors Konto gutgeschrieben, meist einmal pro Abrechnungszyklus.
Die Jahresgebühr liegt bei 72 €, ansonsten gibt es weder Fremdwährungs- noch Bargeldabhebungsgebühren. Allerdings fallen bei Bargeldabhebungen und Teilzahlungen sofort Sollzinsen an. Bezahlst Du Deine Monatsrechnung immer vollständig bis zum Fälligkeitstag, entstehen keine weiteren Kosten.
Enthalten sind unter anderem eine Auslandsreise-Krankenversicherung, Reiserücktritt-/Abbruchversicherung, Reisegepäck-Versicherung, Haftpflicht auf Reisen und Einkaufsschutz. Nicht enthalten ist eine Mietwagen-Vollkasko. Die genauen Konditionen stehen in den Versicherungsbedingungen.
Pro Person ist nur eine Advanzia-Karte möglich. Wer bereits eine andere Advanzia-Karte besitzt, müsste sie kündigen, bevor man die Hilton Honors Kreditkarte beantragt. Dadurch besteht ein gewisses Risiko, keine Zusage für die neue Karte zu bekommen.
Für alle, die regelmäßig (oder auch nur ein paar Mal pro Jahr) in Hilton Hotels übernachten und die Vorteile des Gold Status nutzen möchten. Das kostenlose Frühstück, Upgrades und Punktevervielfachung sind wertvoll. Zudem ist sie interessant für Reisende, die eine Karte ohne Auslandseinsatzgebühr und mit Reiseversicherungen suchen. Wer kaum in Hilton-Hotels absteigt, zieht aus der Karte hingegen wenig Nutzen und kann auf andere Optionen ausweichen.
